本机运算 · 数据不外传
My Dear
Life Planner
① 个人 · 家庭 · 收支
先认识一下你
几个基本盘问题,决定后面所有测算的起点。
① 个人 · 家庭 · 收支
钱怎么进、怎么出
税前年收入与家庭月支出。下拉选最接近的,要精确就点「✎ 手动输入」。
② 资产 · 持仓
你手里有多少家当
各类资产的当前余额(粗估即可)。
② 资产 · 持仓
这些钱怎么放的
看现金的意图、持仓集中度与品类构成。
② 资产 · 持仓
这些钱主要怎么来的
来源比金额更说明你赚钱与守财的能力。按占比从下拉里选,不必正好 100%。
③ 负债
房子这笔账
住房贷款的余额、利率与剩余年数(没有就选 0)。
③ 负债
其他欠的钱
消费/卡债与房贷以外的月还款。
④ 税优额度 · 退休目标
税优用了多少、退休想要多少
税优账户今年的投入,以及你期望退休后的月支出。
⑤ 家族资本
来自家里的钱
预期可继承、需要赡养的额度,以及继承时间与赡养负担。
⑤ 家族资本
父母的位置与能给的支持
父母职业,以及他们能提供哪些经济支持。
⑤ 家族资本
继承形式与非物质支持
继承大致以什么形式(按占比),以及家里在钱之外能帮你的。
⑥ 行为证据 · 抱负
你真动手做过什么
问做过什么,不是问你觉得自己是谁。创业与炒股的规模和结果。
⑥ 行为证据 · 抱负
风险偏好与花钱习惯
生活里和投资里你各有多敢冒险,以及最舍得在哪儿花钱。
⑥ 行为证据 · 抱负
抱负的变化,与你的长短板
毕业时 vs 现在的抱负,以及你最强 / 最容易翻车的能力。
⑦ 人力资本 · 职业
你的牌面:院校与现在的位置
院校与公司名会交给 AI 判断含金量,请填真实的。
本科毕业院校(真实填写)
硕士 / 博士院校(如有)
现在的公司名(会用于判断含金量)
⑦ 人力资本 · 职业
这份工作是资产还是消耗
把现职当一项资产:稳定性 × 可迁移 × 工时 × 行业前景。
⑦ 人力资本 · 职业
资历、产出与你想走的路
学历年限、带队与独立产出、增长空间、当前路线倾向,以及前职历史。
职业历史 · 前职
像填简历一样逐条加,越早的排越后;现职用上面的选项填。
⑧ 目标生活
你想够得着的生活
地图型:摊开你想要的活法与价值排序,不替你做决定。
⑨ 来时路 · 轨迹 · 伴侣
你从哪里来
看动量与路径依赖,不编命运叙事。
出生 / 成长地(可空)
现居地(可空)
⑨ 来时路 · 轨迹 · 伴侣
这一路的走势
职业轨迹方向、换工作次数、近十年生活水准与提升的来源。
⑨ 来时路 · 轨迹 · 伴侣
可持续性、网络与伴侣
当前轨迹的可持续性、你的网络强度,以及伴侣的财务角色。
最后一步生成你的简单报告
生成你的简单报告
以及用来和AI对话的Prompt
点下方按钮,在本机算好所有指标与财务人格,生成一段提示词。复制 → 发给 Claude Opus → 换回一份《可达人生策略地图》HTML 报告;也可先「预览示意」看版式。